O planejamento e o controle dos recursos financeiros das
empresas, no atual momento econômico, tornou-se uma
das maiores preocupações das empresas. Cada
centavo deve ser bem aplicado, no lugar e no momento certo.
Muitas vezes nossa empresa
compra bem, vende bem, tem uma boa margem de lucro e ainda
assim passa por alguns momentos de grandes dificuldades
financeiras. Porquê acontece isto? O que está
errado? Certamente, isto ocorre porque o administrador não
possui as informações certas em tempo hábil
e em função disto, comete alguns erros que
são comuns à maioria deles, tais como: compra
muito em momentos de caixa baixo; faz investimentos em momentos
não recomendados; e muitas outras situações,
provocadas por falta de uma visão futura do fluxo
de caixa.
RxD é o nome código
que atribuímos a área financeira que compõe
com outras áreas a solução corporativa
do Util2000. Esta área tem por objetivo básico,
fornecer ao administrador da empresa, informações
importantes para o planejamento e a gestão financeira
da empresa.
Esta área é composta de vários módulos,
tais como.
Contas a
Receber
Lançamento
- Há muitas facilidades para registrar todas as contas
a receber. Quando registradas manualmente é possível
localizar o cliente acessando diretamente o cadastro de
clientes. Da mesma forma, também é possível
acessar outras as tabelas complementares;
- As receitas também podem ser geradas automaticamente
das vendas a prazo.
Comissões de Vendas
- Possui várias maneiras para calcular comissões
sobre as vendas;
- Previsões das receitas. É possível
registrar qualquer previsão de receita. O sistema
mantém um controle do que já foi
realizado.
Baixa de Receita
- Existem várias maneiras para efetuar as baixas
das receitas: Baixas em lote. Marcando várias receitas
é possível baixá-las todas
ao mesmo tempo.
Cheque Pré-datado
- Quando você receber um cheque pré-datado
é possível efetuar a baixa da receita e o
sistema confirma a baixa somente quando o cheque
for descontado.
Baixa Parcial
- Aceita baixa parcial, controlando os valores remanescentes
e todos os acréscimos, quando recebido em atraso;
- Calcula automaticamente todos os acréscimos por
recebimento em atraso, tais como: multas e juros de mora;
- Histórico e
estatísticas do cliente. A partir da grid do cliente
é possível visualizar ou imprimir um histórico
dos movimentos e várias informações
estatísticas a respeito dos negócios realizados
com o cliente.
Relatórios Padrões
- Existem vários relatórios padrões
e já disponíveis no sistema. No entanto, outros
são constantemente disponibilizados na
nossa página como opção para os usuários.
Contas a
Pagar
Lançamento
- Há muitas facilidades para registrar todas as contas
a pagar. Quando registradas manualmente é possível
localizar o fornecedor acessando diretamente
o cadastro de fornecedores. Da mesma forma, também
é possível acessar outras as tabelas
complementares;
- As despesas também podem ser geradas automaticamente
no momento que é lançado as compras.
Previsões das Receitas
- É possível registrar qualquer previsão
de receita. O sistema mantém um controle do que já
foi realizado.
Baixa de Despesa
- Existem várias maneiras para efetuar as baixas
das despesas: Baixas em lote. Marcando várias despesas
é possível baixá-las todas
ao mesmo tempo.
Cheque Pré-datado
- Quando você pagar uma despesa com um cheque pré-datado
o sistema confirma a baixa somente quando o
cheque for descontado.
Baixa Parcial
- Aceita baixa parcial, controlando os valores remanescentes
e todos os acréscimos, quando pago em atraso.
Acréscimos
- Calcula automaticamente todos os acréscimos por
pagamento em atraso, tais como: multas e juros de mora.
Emissão de Cheque
- A baixa da despesa pode ser feita através da emissão
de cheque, neste caso a despesa já ficará
vinculada ao lançamento na conta corrente.
Histórico e Estatísticas
do Fornecedor
- A partir da grid do fornecedor é possível
visualizar ou imprimir um histórico dos movimentos
e várias informações estatísticas
a respeito dos negócios realizados com o fornecedor.
Contas Correntes É possível controlar qualquer quantidade
contas correntes, com as seguintes características:
Bancárias
- É possível registrar e controlar todos os
tipos de contas correntes bancárias, tais como: conta
movimento, conta de investimentos, contas de
poupança, etc.
Caixas
- Controla também os caixas internos.
Faturas de Cartão de Crédito
- Se o usuário possuir cartão de crédito
é possível registrar todas as despesas pagas
com cartão e baixar no momento do pagamento
da fatura do cartão.
Emissão
de Cheque
- A partir do lançamento numa conta é possível
emitir cheque ou outro documento qualquer.
Cheques Pré-datados
- Ao emitir um cheque pré-datado, estes são
considerados automaticamente no fluxo de caixa e também
é automática a baixa do cheque
na conta na data marcada. Esta opção é
válida tanto para cheques recebidos quanto
para cheques emitidos.
Conciliação de Contas
- A conciliação pode ser automática
ou manual. Na manual é necessário somente
indicar os lançamentos que já
apareceram no extrato do banco, o sistema vai mostrando
o saldo;
- Também possui recursos para pegar eletronicamente
o extrato do banco e então comandar a conciliação
automática.
Fluxo de Caixa O fluxo de caixa proporciona ao administrador uma visão
futura dos recursos financeiros da empresa, integrando o
caixa central, as contas correntes em bancos, contas de
aplicações, receitas, despesas e as previsões.
A seguir algumas das principais características deste
módulo: Fluxo em vídeo. Ao fornecer as informações
necessárias para iniciar o processo o sistema abre
uma grid na qual é possível manipular diretamente
todos os lançamentos de receita, despesa ou previsão,
para alterações e ajustes. Em cada ajuste
efetuado é possível visualizar em tempo real
os resultados no fluxo.
Consolida Todas as Contas
- Possui opção para configurar as contas correntes
que devem ser consolidadas para formar o fluxo financeiro.
Fluxo Impresso
- Após a geração do fluxo e avaliação
em vídeo existem opções para emissão
em dois modos: sintético (com opções
para totalização por dia, semana e mês)
e analítico (relaciona todos os lançamentos
de receita e despesas, também com opções
para totalizações por dia, semana e mês).
Consolidação de Filiais
- Possui opção para consolidar as informações
de várias empresas ou filiais no mesmo fluxo.
Livro Caixa
Todas as transações financeiras são
lançadas no livro caixa, possibilitando o fechamento
de todos os pagamentos e recebimentos, confrontando-os com
os lançamentos nas contas correntes.
O livro caixa é fechado diariamente e pode ser totalizado
por períodos de até um mês.
Ao final de cada livro emitido, é apresentado um
resumo das receitas vencidas no período, recebidas
e não recebidas. O mesmo resumo é feito para
as despesas vencidas no período.
Classificação Gerencial
Através desta classificação o administrador
financeiro pode acompanhar a evolução gerencial
dos resultados financeiros da empresa. Vide a seguir as
principais características: É possível
criar um plano de contas gerencial, com base nas receitas
e nas despesas.
Uma despesa pode ser rateada, por exemplo, a vários
departamentos.
Os rateios podem ser automáticos, quando configurado
nas transações, tanto de receita quanto de
despesa.
Através de relatórios é possível
visualizar uma evolução das receitas e despesas
comparando em até 12 meses.
Outras Características
da Área Financeira
Moedas
- O sistema trabalha com várias moedas ou índices
de reajuste.
Anotações
- Os cadastros de clientes, fornecedores e lançamentos
possuem áreas para anotações em texto
livre.
Duplicação de Lançamentos
- Possui várias opções para duplicação
de lançamentos de receita, despesa ou previsão.
Geração de Lançamentos
Contábeis
- Também são configurados por tipo de documento.
Importação Dados
- O clientes, fornecedores e lançamentos de arquivos
TXT. Os Layouts dos arquivos de origem podem ser configurados
pelo usuário;
Exportação Dados
- O clientes, fornecedores e lançamentos incluídos
ou alterados dum determinado período;
SPC
- Geração
automática de informações para os Serviços
de Proteção ao Crédito.
